מדי שנה פועלים אלפי ישראלים למען השגת רישיון תעסוקה רשמי באחד ממקצועות הפיננסים המרכזיים, דוגמת ניהול או ייעוץ השקעות, ייעוץ ושיווק פנסיוני, רישיון סוכן ביטוח וכיוצ"ב. תעסוקה רשמית במקצועות אלו מצריכה רישיון מטעם המדינה, וקבלת רישיון זה מותנית במעבר סדרת בחינות מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. קורסי הכנה ייעודיים לכל אחת מהבחינות הללו, דוגמת הקורסים המועברים אצלנו באקדמיה, מומלצים בחום עבור כל מי שמעוניין לעבור בהצלחה ובמהירות האפשרית את כל הבחינות, להתחיל את ההתמחות ולהגיע לקבלת הרישיון בקלות וכמה שיותר מהר. אך גם אם מעוניינים ללמוד לחלק מהבחינות לבד, בלי קורס הכנה, ישנן כמה בחינות אליהן מומלץ במיוחד להתכונן בצורה מקצועית ומסודרת, ולהירשם לקורס הייעודי עבורן. אחרת, הלימודים העצמאיים עלולים להיות מפרכים ומבלבלים, ובסופו של דבר קיים סיכוי לא רע כי לא נצליח לעבור את הבחינה בניסיון הראשון. להלן כמה מהקורסים לקראתם מומלץ במיוחד להתכונן באמצעות קורס הכנה ייעודי.

מקצועית א'

אחת הבחינות המוכרות והמרתיעות ביותר, המהווה תנאי בסיס לקבלת הרישיון כמעט בכל אחד ממקצועות הפיננסים המדוברים. בחינה זו עוסקת בהרחבה בעולם ניירות הערך, אשר בקיאות בו רלבנטית כמובן לעבודתם השוטפת של כל אנשי הפיננסים, החל מיועצי השקעות ועד סוכני ביטוח ומשווקים פנסיוניים. על פי רוב, הבחינה במקצועית א' היא מהאחרונות אליהן ניגשים תלמידים הנמצאים בתהליך הוצאת הרישיון, והיא ידועה כאחת הבחינות המאתגרות ביותר בתהליך.

קורס מקצועית א' כולל כמובן את כל ההכנה הנדרשת על מנת לגשת לבחינה עצמה עם הסיכויים הטובים ביותר לעבור בהצלחה יתרה, כבר בניסיון הראשון. ניסיונם של אינספור אנשים אשר ניגשו עם/בלי קורס הכנה מדבר בעד עצמו – אחוזי המעבר בקרב הניגשים לאחר השתתפות בקורס גבוהים יותר משמעותית, וגם חוויית הלמידה והמבחן עצמו הרבה יותר נעימים ופחות "טראומטיים", כפי שקורה לא אחת בבחינות מאתגרות במיוחד

גמר פנסיוני

אחת משתי בחינות הגמר הנדרשות לצורך קבלת רישיון בתחום הפנסיוני (רישיון ייעוץ/שיווק פנסיוני), המועברת על ידי המפקח על הביטוח במשרד האוצר. כבחינת גמר מדובר בבחינה מתקדמת ומקיפה ביותר, כזו הכוללת חומר רב בו עלינו להיות בקיאים בצורה טובה ומספקת. מעבר בהצלחה של בחינה זו מאפשרת בדרך כלל להשלים את התהליך, לקבל את הרישיון ולהתחיל לעסוק בעולם הפנסיוני באופן מקצועי. קורס זה מיועד לאלו שכבר סיימו את בחינות המבוא הנדרשות (יסודות הכלכלה, סטטיסטיקה ומימון, יסודות החשבונאות ויסודות הביטוח)

יסודות הביטוח

אחת מבחינות המבוא הנדרשות עבור רישיונות מעולם הביטוח – הן ביטוח פנסיוני והן ביטוח אלמנטרי (רישיון סוכן ביטוח), נחשבת גם לבחינת מבוא מאתגרת ביותר. מטרתה של בחינה זו היא להבטיח כי אנו מחזיקים בתמונה מקיפה, מפורטת ומיודעת של עולם הביטוח והאופן בו הוא מהווה חלק אינטגראלי מעולם הפיננסים ושוק ההון. מבחינות רבות, בקיאות משמעותית בחומר עליו נבחנים במסגרת בחינה זו מהווה תנאי מקדים והכרחי לקבלת רישיון בתחום הביטוח ולאפשרות לפעול כסוכני ביטוח אפקטיביים ומקצועיים. הכנה יסודית לבחינה זו לא רק שמעלה משמעותית את הסיכוי לצלוח אותה ביתר קלות, אלא גם מאפשרת לנו לרכוש בסיס טוב ונרחב לקראת התעסוקה העתידית שלנו בעולם הביטוח

מקצועית ב'

בחינת גמר אשר נדרשת עבור המעוניינים ברישיון ניהול תיקי השקעות. בחינה זו מהווה במובנים מסוימים בחינת המשך למקצועית א' – היא כוללת את אותו החומר, אך בניגוד למקצועית א' אשר מועברת בפורמט של בחינה אמריקאית, מקצועית ב' היא בחינה פתוחה עם שאלות עליהן יש לענות במלל. קורס מקצועית ב' מאפשרת להתכונן באופן ייעודי למענה על שאלות מסוג זה

המאמר פורסם ב-05.05.2022