התמחות מקצועית – הדרישה המשותפת לרישיונות הפיננסים השונים

אלפים רבים של ישראלים וישראליות עוברים מדי שנה את התהליך הנדרש לצורך קבלת רישיונות שונים מעולם הכלכלה והפיננסים, ובפרט רישיון סוכן ביטוח (וסוכן ביטוח פנסיוני), רישיון יועץ השקעות, רישיון יועץ מס, מנהל תיקי השקעות וכו'. מכיוון שמדובר בתחומים רחבים, יציבים ועשירים באפשרויות תעסוקה שונות, מדובר כאמור בתחום אטרקטיבי ביותר המושך אליו לא מעט אנשים. התהליך אותו נדרשים אותם אנשים לעבור כולל סדרת בחינות מקצועיות שונות הנדרשות לצורך קבלת הרישיון. במרבית הרישיונות הללו קיימת דרישת חובה נוספת, המהווה תנאי מקדים והכרחי לקבלת התעודה הנכספת – הכוונה היא לתקופת התמחות מקצועית. מה מהותה של דרישה זו, מדוע קיימת דרישה בהתמחות בטרם קבלת רישיון התעסוקה וכיצד ניתן ומומלץ למצוא מקום להתמחות?

להבטיח ניסיון מעשי, מקצועי ומפוקח בטרם קבלת הרישיון לעיסוק עצמאי

הרעיון הכללי העומד מאחורי תקופת ההתמחות הנדרשת הן עבור רישיון סוכן ביטוח והן עבור רישיון יועץ השקעות, מנהל תיקי השקעות וכו' הוא דומה לרעיון העומד מאחורי הדרישה להתמחות בתחומים אחרים ושונים במהותם, דוגמת רפואה, טיפול פסיכולוגי וכד'. על פי רעיון זה, כאשר מדובר בבעלי מקצוע אשר הציבור הרחב מתבקש לבטוח בהם ולהפקיד בידיהם דבר זה או אחר מהותי ובעל ערך עצום עבורו (במקרה של רפואה מדובר בגוף שלנו, במקרה של רישיונות הפיננסים מדובר בכסף וברכוש שלנו…), קיים אינטרס ציבורי חזק ומובהק להבטיח כי אותם אנשי מקצוע צעירים וחדשים אשר עושים את צעדיהם הראשונים בתחום יחזיקו בניסיון מעשי כלשהו. התמחות מקצועית באה להבטיח כי ניסיון מעשי זה יהיה מוגדר ומפוקח, וייערך בסביבה מתאימה בה אותם מתמחים נמצאים בפיקוח צמוד מצד אחד, ומקבלים הכוונה ותמיכה מקצועית, מצד שני.

חלק מתהליך הלמידה וההתמקצעות

במובנים רבים מהווה תקופת ההתמחות המשך ישיר של תהליך הלמידה אותו עוברים המועמדים והמועמדות לקבלת רישיונות מקצועיים אלו, תהליך הכולל כאמור סדרה של בחינות מקצועיות מאתגרות. בדומה למרבית התחומים בחיים, גם במקצועות כמו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות קיימים חלקים רבים וחשובים במקצוע אותם ניתן ללמוד באופן מעמיק ויסודי רק על ידי עיסוק מעשי במקצוע עצמו. בין אם מדובר בסטודנט לרפואה או באדם הנמצא בעיצומו של תהליך הוצאת רישיון סוכן ביטוח, ללא ניסיון מעשי באבחון וטיפול במחלות (במקרה של הרופא) או בטיפול בפוליסות ביטוח מפורטות, קונקרטיות ואמיתיות (במקרה של סוכן הביטוח), לא יוכל אותו אדם לרכוש באמת את היכולת לפעול באופן עצמאי ולעמוד בפני עצמו כאיש מקצוע, הנדרש להתמודד עם אתגרים בתחומו ולהבטיח שירות מקצועי ברמה הגבוהה ביותר.
מתוך הבנה זו נולד תהליך ההתמחות, המיושם כיום במגוון רחב של תחומים מקצועיים בעולם. רק מתבקש כי גם בתחום כמו מקצועות הפיננסיים השונים, בהם מפקידים הלקוחות את חסכונות חייהם וכל רכושם בידיהם של אנשי מקצוע מסוימים, יעברו גם אנשי מקצוע אלו תקופת התמחות בתחילת הקריירה שלהם, כזו אשר תבטיח כי הם יעניקו שירות מקצועי ואיכותי ברמה הנדרשת וכך לא יסכנו את לקוחותיהם.

עבודת שטח קשה ופעולה דרך בתי ספר מקצועיים בתחום – מציאת התמחות

לאחר שהבנו את ההיגיון העומד מאחורי הדרישה בתקופת התמחות בטרם קבלת רישיונות תעסוקה במקצועות הפיננסיים השונים, ומאחר ומדובר בדרישת חובה המעוגנת בחוק, נשאלת השאלה – כיצד מוצאים מקום טוב להתמחות בתחום בו אנו מעוניינים לעסוק?
ובכן, אופציה ראשונה היא פשוט להפשיל שרוולים ולכתת רגליים – לפנות לאינספור לחברות ובתי עסק הפועלים בתחום זה (לדוגמה, במקרה של רישיון סוכן ביטוח הגופים הרלבנטיים יהיו חברות ביטוח, בנקים, משרדי ביטוח קטנים, מוסדות ממשלתיים רלבנטיים המעסיקים גם סוכני ביטוח וכד'…), להגיש מועמדויות ולקוות שלפחות אחת מאלו בהן אתם מעוניינים באמת אכן יענו לכם בחיוב. כמובן שלא מזיק להציג ציונים טובים בבחינות ומסלולי לימודים רלבנטיים שונים, ובמיוחד בבחינות החובה הנדרשות לצורך קבלת אותו רישיון ספציפי.
וכאן אנחנו מגיעים לדרך נוספת ואטרקטיבית יותר להשגת מקום התמחות טוב ורצוי – מרבית הניגשים לבחינות הנדרשות לצורך קבלת הרישיונות המקצועיים לומדים ומתכוננים לבחינות אלו באמצעות קורסי הכנה מקצועיים, אותם מעבירים בתי ספר מקצועיים בתחום, דוגמת האקדמיה לפיננסים. בתי ספר אלו מהווים מקור טוב גם להשגת התמחויות בתחום – צוות המורים והמרצים המעבירים קורסי הכנה אלו הם לרוב אנשי מקצוע וותיקים ומנוסים באותו מקצוע. הם מכירים אינספור גורמים שונים ומרכזיים בתחומים אלו, ובמקרים רבים יכולים לסייע לתלמידיהם ליצור קשרים ראשוניים והכרחיים ביותר עם אותם גורמים, מה שמעלה משמעותית את הסיכוי לקבלת מקום התמחות בדיוק במקום הספציפי בו מעוניינים להתמחות.
במילים אחרות, הרשמה למכללה או בית ספר מקצועי איכותי המכין לקראת קבלת רישיון תעסוקה זה או אחר מסייעת במספר רבדים, גם מעבר להכנה הפרטנית והספציפית לבחינה זו או אחרת. גם בכל הנוגע להשגת מקום התמחות נודעת חשיבות ללמידה במוסד לימודים נחשב ומוביל בתחומו.

קורס ביטוח

קורס יועץ השקעות

קורס ניהול תיקים